ЦБ обязал банки лучше проверять строительные и торговые компании

05.12.2018 С 1 января следующего года Центробанк России начнет более пристально следить за тем, как финансовые организации проводят процедуры комплаенса в отношении клиентов из строительного сектора, торговли и услуг. Об этом Банк России сообщил структурам 29 ноября.

Как напоминает газета "Ведомости" со ссылкой на письмо регулятора, с которым она ознакомилась, ЦБ уже в течение длительного времени борется с сомнительными операциями.

Ранее регулятор уже предупреждал о выводе средств через оплату транспорта или покупку импортерами товаров по завышенной стоимости. В таких схемах, по данным Банка России, обычно участвуют автосалоны, оптово-розничные рынки и логистические центры, для которых продажа наличных часто является побочным бизнесом.

В середине ноября регулятор обнародовал сведения о том, какие сферы чаще всего являются клиентами теневого финсектора. Крупнейшие – строительный сектор (30%), логистика (21%) и торговля строительными и промышленными товарами (20%). ЦБ отмечает, что такие компании проводят также и экономически обоснованные операции, но, получая деньги от крупных подрядчиков, компании переводят их в пользу контрагентов с признаками технических компаний. Они со своей стороны сразу же направляют денежные средства на обналичивание или выводят их за рубеж.

Регулятор указывает, что, начиная с января 2019 года, банки должны будут не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам. ЦБ в свою очередь при оценке качества работы службы внутреннего контроля банка будет учитывать и насколько эффективно он пресекает подобные сомнительные операции.

30 ноября газета "Ведомости" писала со ссылкой на письмо Центробанка, что одни и те же личности покупают в российских банках крупные суммы валюты и не продают ее. Регулятор информировал, что за один раз вышеуказанные люди скупают не менее $100 тысяч. При этом сделки совершаются на регулярной основе и иногда несколько раз в день.

Личности этих людей пока не установлены: банковские клиенты, чьи персональные данные фигурируют в документах банков, говорят, что "не покупали наличную валюту в эти дни в офисах этих банков либо покупали ее, но не в таких суммах".

Представитель ЦБ объяснил газете, что такие сделки проводятся с целью снабжения наличными в валюте нелегальных обменников, которые обслуживают теневой сектор экономики. В обменники обращаются лица со значительными суммами неинкассированной выручки. Кроме этого, отметил регулятор, такие операции могут проводиться в "коррупционных и других незаконных целях".

Возврат к списку